יוצאים לפרישה בראש שקט!
הפרישה מהעבודה היא שלב משמעותי בחיים – זה הזמן ליהנות מהפירות שצברת במשך השנים. אבל איך מבטיחים ביטחון כלכלי, יציבות ושקט נפשי גם לאחר סיום הקריירה?
תכנון נכון לקראת פרישה לא חייב להיות מסובך
תקופת טרום הפרישה דורשת התארגנות כלכלית ותכנון פרק זה בחייכם. תכנון נכון של הנכסים שצברתם לפרישה תוך הבנת שאיפותיכם, חלומותיכם, ועתידכם יביא לשמירה על רווחתכם ורווחת הקרובים לכם לאורך השנים הבאות. מתעוררות שאלות פיננסיות רבות על העתיד הכלכלי הצפוי לכם מעתה ואילך. תנו לי לעזור לכם ויחד נתכנן את שנות הזהב שלכם.
מה תקבלו דרכי בצאתכם לפרישה?
ניתוח תיק החיסכון הפנסיוני.
קבלת תמונה ברורה של אופן מימוש הכספים שנצברו.
תמונת מצב בהירה וברורה לגבי עתידכם הכלכלי.
ליווי והכנת מסמכים מול הגופים המוסדיים (קרנות הפנסיה, חברות הביטוח ובתי השקעות).
מיצוי זכויותיכם מול רשויות המס והכנת הטפסים הייעודיים.
מהו תהליך הליווי לפרישה ומה הוא כולל ?
איסוף נתונים מקיף מכל המקורות הפיננסיים והפנסיוניים הזמינים
ניתוח תיק החיסכון הפנסיוני וחלוקת הכספים בהתאם למקורם ולייעודם
מיפוי הצרכים האישיים של הפורש ובניית תכנית מותאמת למימוש יעדיו הפיננסיים
מיצוי מלא של זכויותיכם ומקסום הטבות המס המגיעות לכם בגיל הפרישה
קבלת דוח פרישה מרוכז, ברור ומובן בגובה העיניים
תיעוד ובקרה להבטחת השלמת התהליך בהצלחה
קצת עלי:
נעים להכיר, שמי דניאל בר לב, ואני עוסק בתכנון וליווי לפרישה כסוכן ביטוח פנסיוני כבר 14 שנים.
מי שמכיר אותי יודע שסדר וארגון הם חלק בלתי נפרד ממני – תכונה שבאה לידי ביטוי הן בחיי האישיים והן בעבודתי.
ליווי והכוונה לפרישה עוסקים בראש ובראשונה באנשים הנמצאים בצומת משמעותית בחייהם. תפקידי הוא לסייע להם לעשות סדר במצבם הכלכלי, להבין את האפשרויות העומדות בפניהם ולתכנן את עתידם הפיננסי בצורה אופטימלית.
בכל תיק פרישה, אני מאמין שאין "דרך אחת נכונה", אלא דרך שמתאימה באופן אישי לכל פורש בהתאם לצרכיו ורצונותיו. תפקידי הוא למקסם את הנכסים הקיימים ולהתאים אותם בצורה המדויקת ביותר למטרותיו.
זכות גדולה עבורי לעסוק בתחום שמעניק ערך אמיתי לאנשים, ומאפשר לי לשלב בין הידע המקצועי שלי לבין אמפתיה ואמינות – כדי להבטיח ללקוחותיי עתיד פיננסי בטוח ושקט נפשי.
